精準分析投資人風險屬性


隨著金融環境競爭、投資商品多元及低利時代的來臨,銀行業若能精準分析投資人風險,進行有效率之顧客關係管理(Customer Relationship Management, CRM),必能創造企業/顧客雙贏之局面。






         台灣析數資訊顧問團隊特別制定一套專屬於金融業之投資人風險屬性解決方案,依循CRM "SPSS"流程(如圖),為您的公司找到對的顧客、提升顧客滿意度、留住獲利高的顧客,使公司業績再創另一高峰。

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STRESS了解企業面臨之挑戰與壓力

投資環境競爭激烈: 金融海嘯與歐債風暴使得投資人對市場失去信心,導致各家金融企業推出各項誘因,吸引顧客投資,競爭激烈。
政府單位嚴格監控: 金管會制訂許多法規(如:金融消費者保護法)監控金融企業,使得企業於專案設計與執行上受到許多之限制與約束。
風險屬性預測困難: 投資人行為與風險屬性難以預測,導致無法精準建議投資行為或確認其風險承受度。
投資商品組合不易: 如何搭配符合投資人風險屬性之商品,提升行銷績效及服務形象,避免顧客流失。

POSITION確認企業/顧客現況與定位

風險屬性受人為操作: 目前銀行投資人風險乃經由問卷調查而得,但現階段投資人風險屬性多是由理專操作而得,並非實際風險屬性。
投資產品之種類眾多: 目前銀行推出眾多商品,但理專多半仍處於單一商品之銷售,鮮少有搭配不同屬性之產品組合,無法創造績效。
擁有資料倉儲及大量資料: 科技進步,銀行擁有大型資料倉儲及大量資料。銀行面對大量資料無法有效利用或進行有意義之整合應用。

SOLUTION了解企業面臨之挑戰與壓力:


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目標確定: 與銀行確認所欲達成之CRM目標。
資料庫維護/整併: 了解銀行資料庫狀況,進行資料庫建之整合。
資料準備: 運用SPSS系列分析工具,進行相關資料處理。例如:遺失值處理、樣本抽樣…等工作。
資料採礦/建模: 針對銀行投資人風險屬性需求,利用SPSS Modeler 進行資料採礦,建立預測模型。
驗證與部署: 將所建立有效之預測模型,實際運用於投資人風險屬性預測及投資產品推薦。
目標達成: 專案完成,達成CRM目標,並有效提高銀行獲利。

SUCCESS 專案成效與貢獻
正確預測投資人風險屬性,避免人為操作。
增加投資產品組合,提高行銷績效。
加強顧客關係管理,減少顧客流失。
增加投資產品組合,提高行銷績效。
使企業資料庫獲得有效整併。
符合政府政策之標準,通過相關單位稽核。


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